【李笑來】韭菜的自我修養(yǎng)

 【李笑來】韭菜的自我修養(yǎng)

一、韭菜的定義

所謂的“韭菜”，指的是在交易市場中沒賺到錢甚至賠錢的勢單力薄的散戶。

“韭菜”嚴重缺乏基本的閱讀能力。他們是那種買一輩子東西都不讀產(chǎn)品說明書的人，他們是那種無論拿到什么，都要問別人怎么用的人……

二、韭菜的典型表現(xiàn)是什么

1、“韭菜”一進場就開始“買買買”

可是，你一買，它就開始跌；你一賣，它就開始漲。

為什么會出現(xiàn)這種情況？

因為，當連街邊賣茶葉蛋的大媽都在討論股票的時候，那么股市的“入場資金”已經(jīng)到了枯竭的邊緣……你想啊，連你這個八竿子打不著的人都知道了，要沖進來賺錢的時候，那交易市場的行情是不是到頭了？

“韭菜”還有個典型特征：喜歡冒險。

“韭菜”可怕的地方在于不計成本的冒險，一進場就把自己的錢花光了！一進場就連借來的錢都花光了！

“韭菜”誤認為：市場有風險；所以，想要成功就要冒險；不冒險就不可能成功……

獲得經(jīng)驗的最直接方法是通過自己的實踐獲得。然而，在風險這件事兒上，一定要盡早學會觀察他人的冒險實踐，而不是通過自己的實踐。

想要擺脫“韭菜的宿命”，你必須學會的一個觀念是：

能不冒險絕不冒險；

即便是必須冒險的時候，也要讓傻瓜們冒險，自己在一旁通過觀察獲得經(jīng)驗。

李笑來說如果有機會開個全球知名的商學院，就會把這句話刻在墻上讓所有的學生牢記終身：

Watch other people taking risks !

2、“韭菜”誤認為交易是一種“零和游戲”

他們相信自己賺到的錢，是別人賠掉的錢；而自己賠掉的錢，一定是被別人賺走了同樣數(shù)額的錢。賠錢了，就對賺錢的人充滿了怨念——其實是自找的怨念……

他們?nèi)缓鲆暳私灰资袌隼镒畲蟮囊粋�作用力：經(jīng)濟周期，或稱為牛熊交替。在牛市里，絕大多數(shù)人都賺到錢了，少數(shù)人賠掉的錢抵不上那么多人賺到的錢；在熊市里，絕大多數(shù)人都賠錢了，大量的人賠掉的錢是少數(shù)人賺到的錢的無數(shù)倍。

所以，這根本不是“零和游戲”。你賠錢了，正確的解釋是：買入的時機錯了。

3、“韭菜”不缺耐心，缺實力

所謂“被割離場的韭菜”，本質(zhì)的原因根本不是他們?nèi)狈δ托�，而是缺乏實力�?/p>

兩個人玩拋硬幣對賭，每把下注1萬元，最終輸贏由什么決定呢？

明明是1：1概率的事情，哪有什么輸贏呢！有的，總體上是1比1，但硬幣有時候是連著多次出現(xiàn)正面或反面的情況，如果你只有幾萬元，而對方有幾十萬元，那么你輸幾把后就分輸贏了，也就是說賭資比對方多很多的人更容易贏，不是嗎？

所以，在這種游戲里，最終，決定輸贏的不是“運氣”，而是“實力”！

在交易市場里，實力指的究竟是什么？長期穩(wěn)定的低成本的現(xiàn)金流。

與此同時，還有另外一個重要原則：控制倉位。

永遠要保留一定比例或者起碼一定數(shù)量的現(xiàn)金——這就好像潛海需要一個氧氣罐一樣，沒得商量。

4、所有的“韭菜”?都有幻覺

韭菜每一天，甚至每時每刻都在盯著K線圖，時不時在腦海里閃出一個念頭：

唉！我要是在最高點那里賣出，然后在最低點那里再買入……就好了！

這是對過去犯錯了想要擺脫尷尬的最幼稚的想法，老韭菜有時候也會存在這種幻覺。

在最高點和高低點，交易量極少，作為交易市場中的一分子，你不大可能在最高點賣出，也很難在最低點買入……

三、如何擺脫韭菜的命運？

因為無知進場，但正是因為已經(jīng)經(jīng)歷了無知的下場，所以玩命地把自己變成一個有知者——這才是明智的選擇，不僅明智，這也是強者的選擇，這樣才能擺脫“韭菜”的命運。

1、降低交易頻次

有這么個顯而易見卻被人們?nèi)粺o視的現(xiàn)場：交易頻次越高，交易越接近“零和游戲”。

所以，韭菜想要翻身，說一千道一萬，只有一條路可走：

降低交易頻次……降低降低再降低。

越是短期的預(yù)測，越接近于拋硬幣。只要你在頻繁交易，你就依然是一根“韭菜”而已。

頻繁交易的結(jié)果就是交易手續(xù)累積，累積到吞噬你的所有利潤和本金。

2、正確提升“回報風險比”

走入交易市場的人們，真正稀缺的只有一樣東西：反思。

所以，新手想要躲避韭菜命運，就得天天反思，時時刻刻反思，反思之后還要反思……

痛苦＋反思＝進步

回報風險比＝可能的回報 ÷ 可能的風險

提高回報風險比，要么加大分子，要么加大分母。

（1）減小分母，可行的手段有：

調(diào)整止損線，降低自己的風險承擔

降低每次的交易金額在總資金的占比

提高自己在場外的賺錢能力（或者募資能力）

（2）加大分子的可行手段有：

選擇更為優(yōu)質(zhì)的交易標的

選擇最佳的交易時機（比如，若干次暴跌之后再買）

放長持有時間（比如，穿越一次以上的牛熊）

在以上的六條中，李笑來在他的能力范圍內(nèi)做出選擇：

（1） 為了減小分母，我想辦法繼續(xù)提高場外賺錢能力，進場的錢，就當是丟了……

（2） 為了加大分子，我買入之后就不動，不管漲跌，穿越多次牛熊……

3、制定“止損線”

有一些“韭菜”聽說高手們不僅有“止損線”，還有“止盈線”，于是他們給自己定下了完全沒辦法執(zhí)行的“鐵律”：不要太貪心！

比特幣的價格波動就比美元在外匯市場上價格波動猛烈無數(shù)倍，早期的時候比特幣出現(xiàn)過一小時跌掉80%，或者同樣一小時里漲了500%的情況。

你可以估算一下交易標的的“日常波動幅度”。如果，X?的日常波動幅度是25%，那么，你的止損線，或者換個說法，你的“最大可忍受虧損”應(yīng)該比25%更高，比如40%，因為你考慮的是風險，尤其是價格波動劇烈的交易市場里的風險，所以，“做最壞的打算”永遠比“盲目樂觀”更靠譜。

4、練腦子

投機者拒絕學習，投資者善于學習。

交易之前，認真研究，深入學習；交易過后，無論輸贏，都要總結(jié)歸納，修正自己的觀念和思考，以便完善下一次的決策，等待下一個正確的時機！

思考帶來決策，決策帶來行動，行動改變命運——這是大實話。

四、生活最重要

重復一下，新手成為“非韭菜”，最重要的手段是：降低交易頻率。

成功交易者的一個基本素質(zhì)就是：在任何時候都持有一定比例（或者起碼一定數(shù)量）的現(xiàn)金。

有了基本的思考，所有成功的交易者最終都會做出一樣的選擇：

在交易市場里，無論是現(xiàn)金、時間還是生活，都絕對不可能ALL-IN。

一旦你ALL-IN，花光了家里的錢，花光了借來的錢，花光了刷信用卡透支的錢，輸了就只能離場，永無翻身機會，亡羊但補不了牢了。

在交易過程中，就一個原則很重要：

聽大多數(shù)人的話，參考少部分人的意見，最終自己做決定。

最終的交易，還是需要個人獨自做決定，走的越遠就越孤獨，孤獨是成功交易者最寶貴的品質(zhì)。

最后，交易之外還應(yīng)有自己的工作和生活，生活顯得更重要，在交易之外一定要認真努力的生活。

因為，生活才是人生的本質(zhì)。